Нужны деньги? Оформь максимум заявок - увеличь шансы получения до 100%

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 31 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.123% в день

  • Сумма: до 1 500 000 тг
  • Срок: от 3 до 24 мес.
  • Возраст: от 21 до 68 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: 23 – 58 лет
  • Куда:

50%

Ставка: 2% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: 18 – 65 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 300 000 тг
  • Срок: 3 – 30 дней
  • Возраст: от 21 лет
  • Куда:

Ставка: 0,27 % в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: от 18 до 55 лет
  • Куда:

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 21 до 63
  • Куда:

Ставка: 0.19% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 1% в день

  • Сумма: до 250 000 тг
  • Срок: 5-30 дней
  • Возраст: от 18 до 75 лет
  • Куда:

Ставка: 0.25% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 7 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 31 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

-50%

Ставка: 0.19% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0% в день

  • Сумма: до 150 000 тг
  • Срок: 7 – 21 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 200 000 тг
  • Срок: 5 – 31 дней
  • Возраст: от 21 года
  • Куда:

Ставка: 0.27% в день

  • Сумма: до 250 000 тг
  • Срок: 5 – 30 дней
  • Возраст: от 18 лет
  • Куда:

Основные понятия о легализации доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации

Понятие легализации доходов, полученных преступным путем и факторы, способствующие их получению

Термин «отмывание» средств обозначает процесс преобразования незаконно приобретенных средств в законные средства. Предложено много определений этого понятия. «Отмывание средств — процесс, средством которого прячется существование, нелегальное происхождение либо нелегальное внедрение доходов и потом эти доходы маскируются таким макаром, чтоб казаться имеющими легитимное происхождение».

В международном праве определение легализации («отмывания») доходов от криминальной деятельности было дано в Венской конвенции ООН о борьбе против нелегального оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 года, оказавшей огромное воздействие на развитие соответственного законодательства западных государств.

Легализация (отмывание) доходов, приобретенных криминальным методом, — это заключительный шаг перевоплощения преступности в высокодоходный и действенный вид нелегального предпринимательства.- перевод денег в страну проживания из-за границы, но уже легально с новых счетов фирм или иных учреждений;- использование подпольной системы банковских счетов.Методы, при помощи которых преступники используют традиционные финансовые организации, включают:

Набросок 1. Процессы отмывания средств и финансирования терроризма

После того, как процесс расслоения удачно проведен, отмыватель средств должен сделать видимость достоверности при разъяснении источников возникновения собственного богатства.

Набросок 2. Интеграция как стадия отмывания преступных доходов

Отмыванием денег занимаются организованные криминальные структуры, целью которых является как дальнейшее финансирование преступной деятельности, так и получение возможности использования незаконно полученных средств в различных целях. Реальные (незаконные) источники доходов в процессе их получения и легализации в почти всех случаях могут прикрываться вполне законной на вид деятельностью, а могут также сосуществовать с ней параллельно. Легализованные «грязные» деньги абстрагируются в процессе отмывания от источника своего незаконного происхождения и становятся, таким макаром, частью легальной экономики. Более суровое беспокойство вызывают масштабы, которые получило отмывание средств, и тот урон, который наносит эта практика экономике и обществу. Отмывание средств плотно сплетено с такими явлениями, как коррупция, бегство капитала, внедрение оффшоров русскими компаниями и банками для сокрытия прибыли и ухода от налогов.

Отмывание средств стало одним из основных причин неблагоприятного вкладывательного климата в Рф, препятствующего притоку инвестиций в экономику. Наша родина не может также игнорировать включение ее, посреди маленького числа государств, в перечень Интернациональной комиссии по борьбе с отмыванием средств (ФАТФ), рекомендовавшей интернациональному обществу проявлять необыкновенную осторожность в отношениях с русскими компаниями и финансовыми институтами.

Банки выступают собственного рода «стражами ворот» легитимной денежной системы. Только их внимательность может оградить систему от организованных криминальных группировок, коррупционеров и террористов, не давая им в руки инструмент сокрытия доходов от криминальной деятельности. Банки играют решающую роль в предупреждении и выявлении фактов отмывания денег и передаче сведений в надлежащие органы.

Легализация криминальных доходов в Рф плотно сплетена с перемещением капитала через русские кредитные организации и выражается в большущих валютных суммах. В 2013 году совокупный оборот незаконных денег в русской экономике оценивается примерно в 220 миллиардов долларов, что составляет порядка 40-50% от всего оборота денег.

Проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в стране, обусловлены тем, что российская организованная преступность за последние десять лет сделала такой «рывок», что по значимости сравнялась с транснациональными криминальными синдикатами, имеющими вековые традиции. По данным МВД, около 40 процентов наших банков либо напрямую контролируются организованной преступностью, либо находится в сфере их «операций». Отмываемые и запускаемые в оборот «грязные» деньги приносят немалый вред государству и обществу.

Целенаправленная законотворческая и организаторская работа по реализации задач финансового мониторинга, играющего важную роль в этой борьбе, в России началась лишь в 2001 году. Ратифицировав Страсбургскую Конвенцию «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности», Россия вступила в систему международного сотрудничества по борьбе с «грязными» деньгами, присоединившись к основным принципам и приняв их за основу, начала работу в этом направлении. Так 7 августа 2001 года в России был принят Федеральный закон №115-ФЗ, «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Действующая в текущее время в России система противодействия легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма создавалась с учетом требований рекомендаций Международной рабочей группы по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Она имеет в своей основе принцип приоритетного использования банковской структуры для целей борьбы с отмыванием преступных доходов. Эксперты ФАТФ исходят из того, что именно банковская система, особенно в эпоху глобализации финансовых услуг, наиболее подвержена рискам, связанным с отмыванием преступных доходов.

Согласно ст. 3 Конвенции, под легализацией («отмыванием») доходов от преступной деятельности понимаются:

— конверсия или передача имущества, если известно, что такое имущество получено в результате правонарушения или правонарушений, или в результате участия в таком правонарушении или правонарушениях, в целях сокрытия или утаивания незаконного источника имущества или в целях оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении такого правонарушения или правонарушений, с тем, чтобы оно могло уклониться от ответственности за свои действия;

— сокрытие или утаивание подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения, подлинных прав в отношении имущества или его принадлежности, если известно, что такое имущество получено в результате правонарушений или правонарушения, в результате участия в таком правонарушении или правонарушениях;

— приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения было известно, что такое имущество получено в результате правонарушения или правонарушений или в результате участия в таком правонарушении или правонарушениях;

— участие, соучастие или вступление в преступный сговор с целью совершения любого правонарушения или правонарушений, приведенных выше, покушение на совершение такого правонарушения или правонарушений, также пособничество, подстрекательство, содействие или консультирование при их совершении».

Венская Конвенция ООН признала в качестве преступления «отмывание» денег, полученных от незаконного оборота наркотиков. В то же время развитие организованной преступности привело к росту доходов преступных организаций, получаемых из других сфер преступной деятельности. Часть этих доходов также стала подвергаться «отмыванию» и инвестироваться в легальную экономику.

Третья стадия — маскировка следов совершенного преступления. Перед преступником, отмывающим доходы, стоит на этой стадии следующая задача: принять все меры к тому, чтобы постороннее лицо не узнало, откуда получены деньги и при помощи кого они распределены в те или иные учреждения или организации. В целях выполнения этой задачи они проводят, обычно, следующие мероприятия:

— использование банков для открытия счетов, расположенных, обычно, далеко от места работы и проживания преступников;

Более много все этапы отмывания доходов представлены на рис. 1.

— смерфинг — превращение наличных денег в финансовые инструменты;

— обмен мелких банкнот на купюры более крупного достоинства;

— обменные сделки — организованный обмен денег на купюры иного достоинства или другую валюту;

— структурирование операций с наличными деньгами;

— установление контроля над финансовыми учреждениями;

— незаконное использование исключений из закона;

— использование корреспондентских отношений между банками;

— создание ложного бумажного следа;

— слияние законных и незаконных фондов;

— перевод преступно полученных денег за рубеж;

— использование «коллективных» счетов;

— использование транзитных счетов;

— механизм гарантии ссуды;

Рассмотрим некоторые из методов размещения более подробно.

Структурирование и другие способы отмывания денег могут быть перенесены в нетрадиционные финансовые учреждения. Метод слияния законных и незаконных фондов, который подвергнется рассмотрению при анализе роли в отмывании денег нетрадиционных финансовых учреждений.

Размещение через нетрадиционные финансовые учреждения:

Нетрадиционными называют небанковские финансовые учреждения, фактически осуществляющие оказание банковских услуг. Преступления в сфере экономики в РФ за 2013 г.

Почти во всем это связано с тем, что в банковском секторе законодательство, направленное на борьбу с отмыванием капиталов, более развито и поболее эффективно.

Одна из главных причин отмывания денег в России — это тесная связь между политическими и деловыми группами. Существуют лоббистские группы и группы давления зарубежных торговых организаций, которые имеют тесные связи с политическими партиями, помогающими им влиять на политику и решения правительства. В некоторых случаях предприниматели сами становятся активными членами политических групп или приближенными политических лидеров. И новый бизнес-класс, и лоббируемые политики имеют при всем этом одинаковый интерес — самообогатиться за счет страны.

Политические лидеры, занимающие важные посты в государственной администрации, часто предоставляют привилегированным бизнес-группам монопольную защиту и даже услуги экономического шпионажа, а взамен получают от них щедрые взятки.

Легализация это такой процесс, посредством которого преступно полученные доходы вливаются в законный денежный оборот, при всем этом реальные источники и каналы поступления таких доходов (денег) тщательно скрываются от постороннего внимания.Вопрос о практике отмывания средств, значащей легализацию доходов, приобретенных криминальным либо нелегальным методом, заполучил в Рф необыкновенную остроту. Без решения этого вопроса нереально продолжение в стране экономических реформ.

Отмывание денег не ограничивается наркобизнесом и терроризмом, в каком задействованы большие суммы наличных денег. Незаконная торговля оружием, радиоактивными материалами, организованная преступность, нелегальная финансовая деятельность, подпольное производство алкоголя, мошенничество, похищение людей, терроризм, расхищение государственных средств и фондов — все это и многое другое создает более чем благоприятные условия для возникновения значительных нелегальных капиталов. Наличие таких денег в стране признается международным сообществом как вполне достаточное условие для широкомасштабных криминальных финансовых операций.

Вопрос о практике отмывания денег, означающей легализацию доходов, полученных преступным или незаконным путем, приобрел в России особую остроту. Без решения этого вопроса невозможно продолжение в стране экономических реформ. Наиболее серьезное беспокойство вызывают масштабы, которые приобрело отмывание денег, и тот урон, который наносит эта практика экономике и обществу.На этом фоне увеличивается и число выявленных случаев совершения легализации (отмывания) денег или иного имущества, приобретенных преступным путем. По данным экспертов ООН, годовой оборот организованной преступности составляет около 500 млрд. долларов, из них половина — это средства, полученные от незаконного оборота наркотиков. Такие суммы ежегодно «отмываются» криминальными экономическими структурами.

Отмывание денег плотно сплетено с такими явлениями, как коррупция, бегство капитала, использование офшоров российскими компаниями и банками для сокрытия прибыли и ухода от налогов. Отмывание денег стало одним из главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притоку инвестиций в экономику. В новейших исследованиях отмечается связь этого процесса с особенностями экономики, а «отмывание» рассматривается как одно из основных направлений деятельности организованной преступности, в таблице 1 показан процент раскрываемости подобных преступлений.

Таблица 1. К ним относятся валютные биржи, брокеры ценных бумаг или драгоценных металлов, товарно-сырьевые брокеры, казино, организации, оказывающие телеграфные и почтовые услуги и услуги по обмену чеков на наличные деньги. Небанковские финансовые учреждения могут быть использованы для отмывания денег теми же способами что и традиционные финансовые учреждения, в особенности структурированием, подчинением и слиянием фондов.В ближайшее время эти финансовые организации стали все чаще использоваться для отмывания нелегально полученных доходов и введения их в обычный финансовый оборот.